Погоня за украденным триллионом. Расследования охотника на банкиров - Александр Лебедев

Через несколько месяцев после нашей публичной переписки с Мальчевским Мособлбанк накрылся медным тазом, причем с большим грохотом. Регулятор установил, что за баланс было выведено 76 млрд рублей – деньги свыше 350 тыс. вкладчиков. В уголовном деле ущерб от манипуляций с вкладами был оценен в 68 млрд рублей (два миллиарда долларов по тогдашнему курсу). На санацию Мособлбанка СМП-Банку из закромов Родины, т. е. ЦБ, были выделены рекордные (после разворованного мегажуликом Бородиным Банка Москвы) 117 млрд при ставке 0,51 % годовых. Перед санаторами, как и следовало ожидать, предстала картина потрясающего по своим масштабам и наглости воровства.

Еще в октябре 2009 года, когда ЦБ предписал банку ограничить прием вкладов, Анджей Рышардович придумал схему, позволявшую обходить ограничения и скрывать реальный объем вкладов в отчетности. Александр Мальчевский и возглавлявший правление банка Виктор Янин сформировали так называемый VIP-отдел, которого официально не существовало. Этот отдел при помощи программы «Инверсия XXI век» списывал средства со счетов вкладчиков. Каждую ночь специальный макрос автоматически расторгал договоры якобы по желанию клиентов Мособлбанка, а потом заключал новые – на инвестиции в ценные бумаги. Деньги выдавались еще одному топ-менеджеру банка, Ольге Луцай. Одновременно выписывалась масса расходных кассовых ордеров по счетам вкладчиков, которые подписывали сами работники банка. Выемка денег проводилась через кассу допофиса «На Ткацкой». Деньги вкладчиков оседали на счетах конноспортивных клубов «Левадия» и «Русь», микрофинансовых организаций «Рамфин» и РИК, а затем инвестировались в покупку земли в Московской, Тульской и Архангельской областях, недвижимости в столице, шли на финансирование холдинга Мальчевских РФК и консорциума «Финхолком», а затем и вовсе исчезали в неизвестном направлении.

Следы этой бурной деятельности нашли отражение и в бухгалтерской отчетности компании: только за 2012 год РФК заработала аж 210 млрд рублей чистой прибыли, что не смутило ни ЦБ, ни налоговую, ни даже ФСФР, хотя основным источником этой прибыли были якобы доходы, связанные с конвертацией ценных бумаг в бухгалтерском учете (197,7 млрд рублей).

В 2011 году один из вкладчиков, оказавшийся сотрудником ЦБ, заметил, что принесенные в банк вклады на следующий день снимались почти в полном объеме, причем в других офисах и городах. По словам зампреда ЦБ Владимира Сафронова, почуяв неладное, регулятор ввел для банка ограничения по приему новых вкладов от физлиц, кроме акционеров. Тогда же ЦБ обратился в Генпрокуратуру, но «первое письмо не привело к каким-то результатам». В конце 2012-го – начале 2013 года ЦБ вновь проверил банк и направил новое письмо в Генпрокуратуру, по просьбе которой правоохранительные органы все-таки провели проверку. Факты подтвердились, но уголовное дело тогда не завели.

В июне 2015 года первый экс-председатель правления и акционер Мособлбанка Виктор Янин был приговорен к шести годам лишения свободы со штрафом в 800 тыс. рублей. Сумма причиненного им банку ущерба была определена в 578 млн рублей, реально взыскано около 200 млн. По основному уголовному делу в апреле 2016 года за длительное и систематическое хищение средств банка Янин был приговорен к трем с половиной годам заключения со штрафом в 1 млн рублей, Анджей Мальчевский – к четырем годам и штрафу в 400 тыс. рублей, бывший зампред правления Юлия Зедина получила три года. Еще два фигуранта этого дела – Мальчевский-младший и бывший зампред правления Дмитрий Васильев – скрываются за границей. Они были заочно арестованы и объявлены в международный розыск.

Мальчевский-старший, Зедина и Янин заключили с Мособлбанком соглашение о добровольном погашении ущерба. В итоге банку было передано имущества на 462 млн рублей, в том числе 165 объектов недвижимости, которые учитывались по кадастровой стоимости, имущественные права и прочее. Однако на полную компенсацию ущерба никто уже не рассчитывает. Дело в том, что большинство объектов обвиняемым не принадлежало – собственниками этого имущества были аффилированные компании и ближайшие родственники.

Из Мособлбанка «червонные валеты» украли сумму, сопоставимую с той, что выделена из Фонда национального благосостояния на реализацию важнейших инфраструктурных проектов. Среди них – строительство интеллектуальных сетей (объем размещения – 1,1 млрд рублей), ликвидация цифрового неравенства в малонаселенных пунктах (4 млрд рублей), строительство комплекса добычи и отгрузки СПГ на полуострове Ямал (75 млрд рублей), модернизация железнодорожной инфраструктуры Транссиба и БАМа (50 млрд рублей) и сооружение АЭС в Финляндии (57,5 млрд рублей). Взамен стране достались конюшни и парк аттракционов.

Анджей Мальчевский скончался 16 июня 2018 г. в Рязанской областной клинической больнице, куда за три дня до этого его привезли из исправительной колонии № 6 в состоянии комы. По официальной информации, причиной смерти стал менингит. «Комсомольская Правда в Рязани» приводит слова соседа Мальчевского по бараку: «В этот день он чувствовал себя, как обычно. Только немного жаловался на невысокую температуру. Утром позавтракали, Анджей сходил в медсанчасть за лекарствами, пообщался с фельдшером, потом забрал передачу из дома. Мама прислала ему посылку. Разобрав вещи из передачи, он ненадолго заснул. На построении не был, поскольку ему был прописан постельный режим. Ближе к вечеру он проснулся, видимо, чтобы сходить в туалет, но встать самостоятельно уже не смог. Пальцами он стал хаотично прищипывать себе рукава. В этот момент у него была спутанная речь, которую мы понять не смогли. Как будто бредил. Я сразу же позвонил в дежурную часть колонии, вместе с другим заключенным мы вывели Анджея из корпуса, где его тут же взяли под опеку медики».

Издание The Bell со ссылкой на неназванного родственника Мальчевского сообщало, что в колонии № 6 якобы ранее произошла реорганизация, после которой в бараке, предназначенном для 200 человек, стало содержаться 350. По его словам, заключенных было больше, чем спальных мест, поэтому спали посменно. Однако адвокат экс-банкира Андрей Соломенный заявил, что на перенаселенность барака его подопечный не жаловался. А вот в условно-досрочном освобождении ему было отказано дважды. Как раз 13 июня Мальчевский планировал в очередной раз подать на УДО.

Справедливости ради надо отметить, что Мальчевские, хотя и поставили рекорд по объему забалансовых (т. е. спрятанных и не отраженных в официальной отчетности) вкладов, не стали чемпионами по наглости в применении этой схемы, именуемой на жаргоне банковских мошенников «тетрадкой». Их переплюнули «червонные валеты» из легендарного Арксбанка, который вышел на авансцену как раз сразу после банкротства Мособлбанка и успел «попылесосить» до августа 2016 года. Арксбанк предлагал вкладчикам сумасшедшие процентные ставки по вкладам – до 10 % в долларах. Его офисы штурмовали толпы «буратин», которые с шести утра записывались в очередь, чтобы расстаться с деньгами. Дальше все очень примитивно: человеку на руки выдавали выписку с одной цифрой, а у себя подшивали формуляр с другой. Никакой перекидки средств, фиктивного расторжения и заключения договора, как в Мособлбанке, не было – менеджеры просто изымали из кассы кэш. Когда афера вскрылась, выяснилось, что неучтенными оказались 39 млрд рублей – 90 % (!) средств пятидесяти тысяч вкладчиков. Расплачиваться, как всегда, пришлось государству. Зато один из совладельцев банка, некий Олег Санинский, стал крупнейшим девелопером Подмосковья – его фирме «Родные земли» принадлежит более 60 поселков с ласкающими слух названиями: Колоколово, Прибрежный, Буньковские Сосны, Руза Резорт, Сонино, Аквамарин, Ясные Зори, Луговой, Опушкино, Лесная Речка, Изумрудный Ручей и т. п.