Обман и провокации в малом и среднем бизнесе - Алексей Гладкий

Постарайтесь хорошо запомнить условия дачи взятки, которые вам предлагают (форма взятки, сроки и варианты ее передачи, предполагается ли привлечение посредника и т. п.). Это пригодится, если вы решите писать заявление в правоохранительные органы по данному факту (это будет своего рода «игра на опережение», причем вы будете выглядеть в ней как добропорядочный и законопослушный гражданин, решивший сообщить компетентным органам о готовящемся преступлении).

Совет

Если ваш мобильный телефон имеет встроенный диктофон, будет очень неплохо, если вам удастся записать разговор.

И еще один важный момент: в подобном разговоре не стоит проявлять инициативу. Пусть собеседник выскажет все, что желает сказать, а вы будьте внимательным слушателем. Иначе говоря — работайте на получение информации, не предлагая ничего со своей стороны и не вступая в полемику.

Если вы получили провокационное предложение о даче/получении взятки, можете сразу обращаться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы. Даже если провокация исходит именно оттуда (например, в рамках оперативного эксперимента), своими действиями вы ясно дадите всем понять, что нарушать закон и заниматься взяточничеством не намерены. А принятое у вас заявление будет являться документальным подтверждением вашей честности и порядочности.

В заявлении можете не только изложить суть дела (что само собой разумеется), но и потребовать для установления истины проведения всех необходимых оперативно-следственных и (или) иных мероприятий, предусмотренных действующим законодательством в подобных случаях. Работники правоохранительных органов должны будут либо прислушаться к вашим требованиям, либо, в случае отказа, дать вам четкие и недвусмысленные объяснения, почему проведение подобных мероприятий считается нецелесообразным.

Если провокацию против вас проводят, например, конкуренты или недоброжелатели, то такое ваше заявление, послужившее поводом для начала активных действий со стороны правоохранительных органов, может полностью перевернуть ситуацию — как говорится, «с ног на голову». В результате у вас будут все шансы инкриминировать провокаторам совершение преступных действий (в частности, дачу или получение взятки). Будет замечательно, если вы имеете какие-то личные связи в правоохранительных органах и воспользуетесь ими с той целью, чтобы провокаторы сами получили то, чего другим (т. е. вам) желали.

Сплошь и рядом в современной России используются поддельные документы, печати и штампы. В настоящее время не представляет никакой проблемы купить их на обыкновенном рынке. Причем продавцы реализуют фальшивки совершенно открыто, никого не боясь и ничего не опасаясь: со всех сторон только и слышно бормотание, вроде: «Документики, бланочки на все случаи жизни, печати-штампики, недорого»… Потом многое из этой «бланочной продукции» используется для мошенничества и впоследствии всплывает в заполненном виде в кабинете у следователя.

Между прочим, подделка и сбыт поддельных документов подпадает под юрисдикцию Уголовного кодекса РФ и карается в соответствии со статьей 327, текст которой приводится ниже.

Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков.

Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Те же деяния, совершенные неоднократно, — наказываются лишением свободы на срок до четырех лет.

Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев.

Как можно использовать поддельные документы? Один из наиболее распространенных приемов — для получения товара под якобы совершенную предоплату. Суть заключается в следующем: предприятие-продавец отпускает продукцию только на условиях полной предоплаты, в качестве подтверждения которой принимается либо факт зачисления денег на расчетный счет предприятия, либо предъявление заверенного банком документа, подтверждающего оплату (платежного поручения).

Не секрет, что если покупатель перечислил деньги сегодня, то подтверждающий документ он может получить в своем банке сразу, а вот зачислены на счет продавца деньги будут только на следующий день.

Этим и пользуются мошенники: они говорят, что деньги перечислены сегодня, и предъявляют продавцу поддельный банковский документ о совершении предоплаты (со штампом банка, подписью банковского работника — все, как положено). Доверчивый продавец отпускает мошенникам «оплаченный товар» и… На этом, собственно, все и заканчивается: никакие деньги на счет предприятия-продавца, само собой, не поступают ни завтра, ни в последующее время.

Каким образом можно защититься от подобного обмана? Можно порекомендовать такой вариант: надо позвонить в обслуживающий банк предприятия-покупателя и уточнить, действительно ли было перечисление такому-то получателю по такому-то документу с таким-то номером на такую-то сумму. При этом телефонный номер банка следует узнать самостоятельно через справочную службу, а не звонить по номеру, который, не исключено, предложат покупатели (они ведь могут дать телефон своего сообщника, который все подтвердит). При разговоре с работником банка следует узнать его фамилию и должность.

Еще один распространенный прием — использование поддельных доверенностей для получения товарно-материальных ценностей. Главное отличие данной аферы от рассмотренной выше заключается в том, что, если товар продается только на условиях предоплаты, эти деньги действительно поступают на счет предприятия-продавца. Только вот отпускать этот товар приходится дважды.

Как известно, получать товарно-материальные ценности можно по доверенности, выданной представителю предприятия-получателя. Эта доверенность остается у предприятия-отправителя и хранится вместе с накладной на отпуск товарно-материальных ценностей.

Когда в фирму за оплаченным товаром с доверенностью приходит представитель покупателя, редко у кого вызывает сомнения достоверность предъявленного документа: печать стоит, подпись руководителя и главного бухгалтера есть — казалось бы, что еще надо? Получатель отправляется на склад, ему выдают оплаченный товар, после чего он благополучно уезжает.

А через некоторое время выясняется, что товар был отпущен не тому, кому надо: в фирму приезжает настоящий представитель покупателя, предъявляет доверенность и требует отпустить ему оплаченные товарно-материальные ценности. Через короткое время выясняется, что фирма стала жертвой мошенников.